С января 2021 года усилится контроль по 115 ФЗ
23.07.2020
13.07.2020 был опубликован Федеральный закон №208-ФЗ вносящий ряд поправок в 115-ФЗ.
Изменения, предусмотренные данным законом, вступят в силу c 10.01.2021 года и нацелены на ужесточение контроля за движением наличных денег юридических лиц, а именно, из закона выводят все исключения по операциям с наличными деньгами на сумму от шестисот тысяч рублей. Данные операции будут попадать под контроль Росфинмониторинга.
Так же Банки будут предоставлять в Росфинмониторинг, а следовательно, и запрашивать у клиентов, сведения об операциях по сделкам с недвижимостью на сумму от трех миллионов рублей. В текущей редакции закона Банки были обязаны предоставлять данную информацию при операциях по сделкам от трех миллионов рублей в случае перехода права собственности на объект недвижимости.
С момента вступления в силу поправок начнет осуществляться контроль за почтовыми переводами от ста тысяч рублей и операциями по лизинговым договорам от шестисот тысяч рублей.
Отталкиваясь от поправок содержащихся в №208-ФЗ от 13.07.2020 года, под контроль не попадут следующие операции:
- Размен денежных средств в банке.
- Покупка ценных бумаг за наличные деньги физическим лицом.
- Перевод денежных средств некредитными организациями, если данный перевод происходит по поручению клиента.